ব্যাংকার্স ভাইভা ট্রায়ালঃ পর্ব-৮ একাউন্ট ওপেনিং

ব্যাংকারদের VIVA নিয়ে নতুন করে বলার কিছু নাই। তারপরও বলতে হয় ব্যাংকারদের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ন বিষয়। VIVA বোর্ডে সাধারণত যে সমস্ত প্রশ্ন করা হয় তা Trial আকারে আপনাদের জন্য তুলে ধরা হলো। এটি ধারাবাহিকভাবে পর্ব আকারে প্রকাশিত হচ্ছে। আশা করছি সবার কাজে লাগবে। আজকের ভাইভাটা Account Opening সংক্রান্ত বিষয়ে। কথা না বাড়িয়ে চলুন ৮ম পর্বে।

প্রশ্ন: মি: শাখায় কি কাজ করেন?
উ: স্যার, Account Opening এর কাজ করি।
প্রশ্ন: আপনি বলতে পারবেন CAP কি?
উ: জি স্যার, Customer Acceptance Policy.
প্রশ্ন: সে Policy গুলি কি কি?
উ: বেনামে বা ছদ্মনামে হিসাব না খোলা, Shell Bank এর সাথে লেনদেন না করা এবং বাংলাদেশ সরকার অথবা UN কর্তৃক নিষিদ্ধ কোন ব্যক্তির হিসাব না খোলা।

প্রশ্ন: আচ্ছা, তবে Shell Bank আবার কি?
উ: স্যার, ইহা এমন ব্যাংককে বুঝায় যে ব্যাংক যে দেশে নিবন্ধিত সে দেশে তার কোন কার্যক্রম নেই।
প্রশ্ন: বলেন তো Public Limited Company এর হিসাব খোলার সময় কি কাগজ বেশী নিতে হয় যা Private Limited এর বেলায় লাগেনা?
উ: স্যার, Certificate of Commencement.
প্রশ্ন: সেটা আবার কি?
উ: স্যার, নতুন Company এর কার্যক্রম শুরু করার অনুমতি পত্র, যা RJSC কতৃক ইসু করা হয়।

প্রশ্ন: আপনার টেবিল দিয়ে তো Money Laundering এর সুত্রপাত হয়, সে ক্ষেত্রে প্রতিরোধ করতে আপনি কি কি করেন?
উ: স্যার, আমি KYC, TP নিয়ে থাকি, CDD করে থাকি, প্রয়োজনে EDD করে থাকি।
প্রশ্ন: CDD কি?
উ: Customer Due Diligence.
প্রশ্ন: EDD কি? এটা কখন করা হয়?
উ: Enhance Due Diligence, স্যার এটা PEPs এর ক্ষেত্রে করা হয়।

প্রশ্ন: আচ্ছা PEPs আবার কি?
উ: Politically Expose Persons, যেমন: মন্ত্রী, এমপি, সচিব, বিদেশী সংস্থার প্রধানগণ, ইত্যাদি।
প্রশ্ন: PEPs এর হিসাব খুলতে Procedure কি হবে?
উ: উর্দ্ধতন Management এর অনুমতি নিতে হবে, অর্থের উৎস নিশ্চিত করতে হবে, লেনদেন নিয়মিত মনিটরিং করতে হবে।
প্রশ্ন: UCIC কি?
উ: Unique Customer Identification Code বা একই গ্রাহকের একাধিক হিসাব থাকলে তাকে একটি ID এর দ্বারা সনাক্ত করা।

ভাইভা বোর্ডঃ ঠিক আছে। আপনি আসতে পারেন।
চলবে………………ভাল থাকবেন। আল্লাহ হাফিজ।
(এটি একটি কাল্পনিক ইন্টারভিউ; শুধু মাত্র শিক্ষার জন্য Present করা হল। কেউ ভুল বুঝবেন না।)
কার্টেসিঃ এহসান উল্লাহ, আইবিবিএল। (পরিমার্জিত)