ব্যাংকার্স ভাইভা ট্রায়ালঃ পর্ব-৭ মানি লন্ডারিং ৩

0
3673

ব্যাংকিং নিউজ বাংলাদেশঃ আসসালামু আলাইকুম। আশা করি আল্লাহর রহমতে সবাই ভাল আছেন। ব্যাংকারদের VIVA নিয়ে নতুন করে বলার কিছু নাই। তারপরও বলতে হয় ব্যাংকারদের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ন বিষয়। VIVA বোর্ডে সাধারণত যে সমস্ত প্রশ্ন করা হয় তা Trial আকারে আপনাদের জন্য তুলে ধরা হলো। এটি ধারাবাহিকভাবে পর্ব আকারে প্রকাশিত হবে। আশা করছি সবার কাজে লাগবে। আজকের ভাইভাটা Money Laundering সংক্রান্ত বিষয়ে। কথা না বাড়িয়ে চলুন ৭ম পর্বে।

প্রশ্ন: মি শাখায় কি কাজ ক‌রেন?
উত্তর: স্যার, GB In charge হিসা‌বে আছি।

প্রশ্ন: আচ্ছা, আপ‌নি Money Laundering এর ক্ষে‌ত্রে 3C বল‌লে কি বু‌ঝেন?
উ: স্যার 3 C হ‌লো Central Compliance Committee.

প্রশ্ন: আচ্ছা বুঝলাম, ত‌বে এ ক‌মি‌টির নুন্যতম সদস্য সংখ্যা কতজন?
উ: স্যার এ ক‌মি‌টির নুন্যতম সদস্য সংখ্যা ৭ জন।

প্রশ্ন: এ ক‌মি‌টি বছ‌রে নুন্যতম কয়টা সভা কর‌বে?
উ: ৪ টি সভা কর‌বে, ত্রৈমা‌সিক ভি‌ত্তি‌তে।

প্রশ্ন: বুঝলাম, ত‌বে ক‌মি‌টি বছ‌রে কয়টি প্র‌তি‌বেদন ‌দি‌বে?
উ: স্যার দুই‌টি, যা ষা‌ন্মা‌সিক ভি‌ত্তি‌তে দি‌তে হ‌বে।

প্রশ্ন: বুঝলাম, ত‌বে রি‌পোর্ট‌টি ষান্মা‌সি‌কের পর কত দি‌নের ম‌ধ্যে BFIU তে পাঠা‌তে হ‌বে?
উ: স্যার, ষান্মা‌সি‌কের প‌রে ২ মা‌সের ম‌ধ্যে পাঠা‌তে হ‌বে।

প্রশ্ন: মি ব‌লেনতো Customer কে?
উ: স্যার, Customer হ‌লো যি‌নি ব্যাং‌কে হিসাব সংরক্ষন ক‌রেন বা যার সা‌থে ব্যবসা‌য়িক সম্পর্ক র‌য়ে‌ছে এমন ব্যা‌ক্তি বা প্র‌তিষ্ঠান. এবং যে কোন হিসা‌বের Beneficial owner.

প্রশ্ন: বুঝলাম তবে Beneficial owner আবার কি?
উ: Beneficial owner এমন ব্য‌ক্তি প্রত্যক্ষ ও প‌রোক্ষভা‌বে হিসাব প‌রিচালনা ক‌রেন।

প্রশ্ন: মি: Walking Customer কারা?
উ: স্যার, হিসাবধারী নন এমন গ্রাহক‌কে Walk in Customer বলা হয়।

প্রশ্ন: Walk in Customer গন ব্যাং‌কে কি কা‌জে আসে?
উ: যেমন TT, MT, DD , PO এবং Online এ জমা বা উত্তোলন কর‌তে ব্যাং‌কে আসে।

প্রশ্ন: Walk in Customer এর বেলায় কি ধর‌ণের CDD কর‌তে হ‌বে?
উ: এ ক্ষে‌ত্রে ৫০,০০০ টাকা পর্যন্ত প্রেরক ও প্রাপক‌কের নাম, ঠিকানা ও মোবাইল নাম্বার সংগ্রহ কর‌তে হ‌বে।

প্রশ্ন: ত‌বে য‌দি ৫০,০০০ টাকার বে‌শি লেন‌দেন কর‌তে চান তাহ‌লে কি কর‌তে হ‌বে?
উ: তাহ‌লে নাম, ঠিকানার পাশাপা‌শি ছ‌বিযুক্ত ID Card সংগ্রহ কর‌তে হ‌বে।

ভাইভা বোর্ডঃ ঠিক আছে। ধন্যবাদ আপ‌নি আসুন। Ref: BFIU Master Circular-19
চলবে………………ভাল থাকবেন। আল্লাহ হাফিজ।

(এটি একটি কাল্পনিক ইন্টারভিউ; শুধু মাত্র শিক্ষার জন্য Present করা হল। কেউ ভুল বুঝবেন না।)

কার্টেসিঃ এহসান উল্লাহ, আইবিবিএল। (সামান্য পরিমার্জিত ও সংশোধিত)

Leave a Reply