ব্যাংকার্স ভাইভা ট্রায়ালঃ পর্ব-১৫ মানি লন্ডারিং ৪

0
5155

ব্যাংকারদের VIVA নিয়ে নতুন করে বলার কিছু নাই। তারপরও বলতে হয় ব্যাংকারদের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ন বিষয়। VIVA বোর্ডে সাধারণত যে সমস্ত প্রশ্ন করা হয় তা Trial আকারে আপনাদের জন্য তুলে ধরা হলো। এটি ধারাবাহিকভাবে পর্ব আকারে প্রকাশিত হচ্ছে। আশা করছি সবার কাজে লাগবে। আজকের ভাইভাটা Money Laundering সংক্রান্ত বিষয়ে। কথা না বাড়িয়ে চলুন ১৫তম পর্বে।

প্রশ্ন: মি: Money Laundering কি?
উ: FATF এর মতে- Money Laundering হলো অর্থের অবৈধ উৎস গোপন করার উদ্দেশ্যে উহার হস্তান্তর, রুপান্তর এবং স্থানান্তর প্রক্রিয়া।
প্রশ্ন: আচ্ছা, তা FATF আবার কি?
উ: স্যার, Financial Action Task Force.
এটা মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী কাজে অর্থায়ন প্রতিরোধে কাজ করে, এর বিশেষ কিছু সুপারিশ রয়েছে যা বিশ্ব ব্যাপি Banking ক্ষেত্রে গ্রহনযোগ্যতা পেয়েছে।

প্রশ্ন: এর সুপারিশ কতটি? কয়েকটির নাম বলেন?
উ: স্যার, এর ৪০ টি সুপারিশ রয়েছে, তার মধ্যে উল্লেখযোগ্য হলো: CDD করা, PEPs, Wire Transfer, STR করা সংক্রান্ত এবং প্রত্যেক দেশে FIU গঠন করা ইত্যাদি।
প্রশ্ন: বাংলাদেশে কি FIU গঠন করা হয়েছে?
উ: জি স্যার, Bangladesh Financial Intelligent Unit.
প্রশ্ন: Money Laundering প্রতিরোধে তফসিলি ব্যাংক গুলির করনীয় কি?
উ: নীতিমালা প্রনয়ন, CCC গঠন অর্থাৎ CAMLCO, ZAMLCO & BAMLCO মনোনয়ন করা।

প্রশ্ন: CCC কি?
উ: Central Compliance Committee, এর ন্যূনতম ৭ জন সদস্য থাকবে।
প্রশ্ন: CCC এ দুইজন সদস্য নির্দিষ্ট কে কে?
উ: General Banking এবং Information Technology বিভাগ থেকে এক জন করে, ২ জন।
প্রশ্ন: CCC এর প্রধানকে কি বলা হয়?
উ: Chief Anti Money Laundering Compliance Officer.

প্রশ্ন: BAMLCO কি?
উ: Branch Anti Money Laundering Compliance Officer.
প্রশ্ন: BAMLCO হওয়ার জন্য যোগ্যতা কি?
উ: Manager অথবা Second Officer বা GB থেকে অভিজ্ঞ একজন ঊর্ধ্বতন কর্মকর্তাকে BAMLCO মনোনয়ন করা যাবে।

প্রশ্ন: আচ্ছা বুঝলাম, তাহলে BAMLCO এর কাজ কি?
উ: ১. গ্রাহক পরিচিতি
২. লেনদেন মনিটরিং
৩. সন্দেহজনক লেনদেন চিহ্নিত করা এবং রিপোর্ট করা
৪. রেকর্ড সংরক্ষণ
৫. প্রশিক্ষণ
৬. সেলফ অ্যাসেসমেন্ট সংক্রান্ত কার্যক্রম ও
৭. স্থানীয় Sanction List সহ জাতিসংঘের নিরাপত্তা পরিষদের রেজুলেশনসমূহের বাস্তবায়ন।

প্রশ্ন: আচ্ছা বলতে পারেন Walk in Customer কি?
উ: যে Customer এর ব্যাংকে কোন Account নাই।
প্রশ্ন: Walk in Customer এর ক্ষেত্রে কি করনীয়?
উ: এ ধরনের গ্রাহকের ক্ষেত্রে অনুর্ধ ৫০,০০০ টাকা লেনদেন করলে আবেদনকারী ও বেনিফিসিয়ারীর নাম ও ঠিকানা এবং আবেদনকারী মোবাইল নম্বর সংগ্রহ করতে হবে এবং ৫০,০০০ টাকার অধিক বা ৫,০০,০০০ টাকার নিচে হলে বর্ণিত তথ্যাদি পাশাপাশি আবেদনকারীর ছবিযুক্ত আইডি সংগ্রহ করতে হবে।

প্রশ্ন: Wire Transfer এর ক্ষেত্রে ব্যাংকারের কি করনীয়?
উ: অভ্যান্তরীন ক্ষেত্রে অনুন্য ২৫,০০০ টাকা এবং আন্তদেশীয় ক্ষেত্রে অনুন্য ১,০০০ ডলার বা সমপরিমান বৈদেশিক মূদ্রা Transfer এর ক্ষেত্রে পূর্ণাঙ্গ তথ্য সংরক্ষ এবং Beneficiary Bank এ প্রেরণ করতে হবে।

প্রশ্ন: বলেনতো APG কি?
উ: স্যার, Asia Pacific Group.
প্রশ্ন: APG এর কাজ কি?
উ: FATF এর ৪০ টি সুপারিশ বাস্তবায়ন এবং বাস্তবায়নের অগ্রগতি মনিটরিং করা।
প্রশ্ন: APG এর সদস্য সংখ্যা কত?
উ: স্যার, সদস্য সংখ্যা ৪১।

ভাইভা বোর্ডঃ ঠিক আছে। আপনি আসতে পারেন।
চলবে………………ভাল থাকবেন। আল্লাহ হাফিজ।
(এটি একটি কাল্পনিক ইন্টারভিউ; শুধু মাত্র শিক্ষার জন্য Present করা হল। কেউ ভুল বুঝবেন না।)
কার্টেসিঃ এহসান উল্লাহ, আইবিবিএল। (পরিমার্জিত)

Leave a Reply