ব্যাংকার্স ভাইভা ট্রায়ালঃ পর্ব-৬ মানি লন্ডারিং ২

ব্যাংকারদের VIVA নিয়ে নতুন করে বলার কিছু নাই। তারপরও বলতে হয় ব্যাংকারদের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ন বিষয়। VIVA বোর্ডে সাধারণত যে সমস্ত প্রশ্ন করা হয় তা Trial আকারে আপনাদের জন্য তুলে ধরা হলো। এটি ধারাবাহিকভাবে পর্ব আকারে প্রকাশিত হবে। আশা করছি সবার কাজে লাগবে। আজকের ভাইভাটা Money Laundering সংক্রান্ত বিষয়ে। কথা না বাড়িয়ে চলুন ৬ষ্ট পর্বে।

প্রশ্ন: Egmont Group কি?
উ: বিভিন্ন দেশের Financial Intelligent Unit নিয়ে ১৯৯৫ গঠিত একটি সংস্হা যার কাজ হলো Money Laundering এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধ।
প্রশ্ন: এটির নাম Egmont কেন?
উ: সংস্হাটি বেলজিয়ামের Egmont Arnsberg নামক স্থান থেকে মিটিংয়ের মাধ্যমে যাত্রা শুরু করে তাই এর নাম Egmont Group রাখা হয়েছে।
প্রশ্ন: Egmont Group এর সদস্য সংখ্যা কত?
উ : ১৫১

প্রশ্ন: Bangladesh কি এ সংস্থার সদস্য? তার নাম কি?
উ: জি হ্যা, Bangladesh Financial Intelligence Unit (BFIU).
প্রশ্ন: কবে থেকে Bangladesh এ Group এর সদস্য?
উ: ২০১৩ সাল থেকে এ Group এর সদস্য।
প্রশ্ন: আচ্ছা বুঝলাম, BFIU এর কাজ কি কি?
উ: রিপোর্ট সংগ্রহ, তথ্য বিনিময়, মানিলন্ডারিং চিন্হিত করা এবং প্রতিরোধ করা।

প্রশ্ন: বুঝলাম, তবে BFIU এর কার নিকট থেকে তথ্য পাবে?
উ: ব্যাংক, বিমা, বিভিন্ন ধরনের আর্থিক প্রতিষ্ঠান।
প্রশ্ন: আচ্ছা, আপনার Branch এ BFIU নিকট কি কোন রিপোর্ট করা হয়?
উ: হ্যা স্যার, যেমন CTR & STR.
প্রশ্ন: CTR & STR আবার কি?
উ: Cash Transaction Report & Suspicious Transaction Report.

প্রশ্ন: CTR কখন করবে?
উ:যদি কোন হিসাবে ১০ লক্ষ টাকা জমা বা উত্তলোন হয় তবে পরবর্তী মাসের ২১ তারিখে পূর্বে BFIU এর নিকট পাঠাতে হবে।
প্রশ্ন: আচ্ছা, তবে কত টাকা লেনদেন হলে STR করতে হয়?
উ: স্যার, এ ক্ষেত্রে নির্দিষ্ট কোন পরিমান নয়। যে কোন লেনদেন সন্দেহ হলেই এ রিপোর্ট করতে হয়।
প্রশ্ন: সম্প্রতি বাংলাদেশ ব্যাংক এর রিজার্ভ এর যে টাকা চুরি হয়েছে এটা কোথায় জমা হয়েছে?
উ: রিজাল কমার্সিয়াল ব্যাংক এ, এটা ফিলিপাইনের একটি ব্যাংক।

ভাইভা বোর্ডঃ ঠিক আছে। আপনি আসতে পারেন।
চলবে………………ভাল থাকবেন। আল্লাহ হাফিজ।
(এটি একটি কাল্পনিক ইন্টারভিউ; শুধু মাত্র শিক্ষার জন্য Present করা হল। কেউ ভুল বুঝবেন না।)
কার্টেসিঃ এহসান উল্লাহ, আইবিবিএল। (পরিমার্জিত)